KYC și Verificare

La LibraBet, siguranța și integritatea platformei noastre sunt priorități absolute. Verificarea identității dumneavoastră nu este doar o cerință legală, ci și o măsură esențială pentru a crea un mediu de joc sigur și echitabil pentru toți utilizatorii noștri. Prin acest proces, ne asigurăm că respectăm reglementările stricte impuse de autoritățile de licențiere, prevenim frauda, spălarea banilor și protejăm jucătorii vulnerabili. Ne angajăm să oferim o experiență de joc transparentă și responsabilă, iar verificarea identității este o parte fundamentală a acestui angajament.

KYC, sau "Know Your Customer" (Cunoaște-ți Clientul), este un set de procese standardizate utilizate de instituțiile financiare și de operatorii de jocuri de noroc, precum LibraBet, pentru a verifica identitatea clienților lor. Aceste proceduri sunt concepute pentru a evalua riscurile asociate cu fiecare client și pentru a preveni activitățile ilegale. Prin colectarea și verificarea anumitor informații despre dumneavoastră, ne conformăm obligațiilor legale și contribuim la un ecosistem online mai sigur. Procesul KYC ne ajută să confirmăm că sunteți cine pretindeți a fi și că folosiți serviciile noastre într-un mod legal și responsabil.

Verificarea identității poate fi solicitată în mai multe etape ale interacțiunii dumneavoastră cu LibraBet. De obicei, acest proces este inițiat la înregistrarea contului, dar poate fi necesar și în alte momente cheie. Iată câteva situații în care vi se poate cere să furnizați documente pentru verificare:

• La înregistrarea contului: Pentru a ne asigura că sunteți eligibil să jucați și că informațiile furnizate sunt corecte.
• La efectuarea primei depuneri sau a depunerilor ulterioare: Mai ales dacă depășesc anumite praguri cumulative.
• La solicitarea unei retrageri: Aceasta este o măsură standard pentru a preveni frauda și a asigura că fondurile ajung la proprietarul de drept al contului.
• Atunci când există modificări ale informațiilor dumneavoastră personale: De exemplu, o schimbare de adresă sau nume.
• Dacă activitatea contului dumneavoastră pare neobișnuită: Pentru a proteja contul de acces neautorizat sau activități suspecte.
• Periodice re-verificări: În conformitate cu cerințele de reglementare, putem solicita re-verificarea informațiilor dumneavoastră la anumite intervale de timp.

Pentru a finaliza procesul de verificare, LibraBet vă poate solicita o serie de documente. Acestea sunt necesare pentru a confirma identitatea, adresa și metoda de plată. Toate documentele trebuie să fie valide, lizibile și, în general, să nu aibă o vechime mai mare de trei luni, în cazul dovezilor de adresă. Vă rugăm să vă asigurați că toate colțurile documentelor sunt vizibile și că nu există reflexii sau umbre care ar putea împiedica citirea informațiilor.

Pentru a verifica identitatea dumneavoastră, avem nevoie de un document oficial, emis de guvern, care să includă fotografia dumneavoastră. Acesta trebuie să fie valabil și să nu fi expirat. Opțiunile acceptate includ:

• Carte de identitate națională: Ambele fețe.
• Pașaport: Pagina cu fotografia și datele personale.
• Permis de conducere: Ambele fețe.

Asigurați-vă că numele de pe document corespunde exact cu numele înregistrat în contul dumneavoastră LibraBet.

Pentru a confirma adresa de domiciliu, vă vom solicita un document oficial care să afișeze numele dumneavoastră complet și adresa curentă. Documentul trebuie să fie emis în ultimele trei luni. Exemple de documente acceptate sunt:

• Factură de utilități: Electricitate, gaz, apă, internet, telefon fix (nu mobil).
• Extras de cont bancar: Cu numele și adresa vizibile (puteți masca informațiile sensibile despre tranzacții).
• Scrisoare oficială de la o instituție guvernamentală: De exemplu, o declarație fiscală sau o notificare de la primărie.

Numele și adresa de pe documentul de dovadă a adresei trebuie să se potrivească cu cele înregistrate în contul dumneavoastră LibraBet.

Pentru a preveni utilizarea neautorizată a metodelor de plată și pentru a respecta reglementările AML, este posibil să vi se solicite să verificați metoda de plată utilizată pentru depuneri sau retrageri. Cerințele variază în funcție de metoda de plată:

• Carduri bancare (Visa/Mastercard): O fotografie a părții frontale a cardului, unde sunt vizibile primele șase și ultimele patru cifre ale numărului cardului, numele titularului și data de expirare. Vă rugăm să acoperiți codul CVV/CVC de pe spatele cardului.
• Portofele electronice (Skrill, Neteller, etc.): O captură de ecran a paginii de profil din contul dumneavoastră de portofel electronic, care să arate numele dumneavoastră și adresa de e-mail sau ID-ul contului.
• Transfer bancar: Un extras de cont bancar recent care să arate numele dumneavoastră, numărul contului (IBAN) și numele băncii.

Asigurați-vă că numele de pe metoda de plată corespunde cu numele titularului contului LibraBet.

În anumite circumstanțe, în conformitate cu obligațiile noastre legale de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului, LibraBet poate solicita informații suplimentare privind sursa fondurilor utilizate pentru joc. Acest lucru se întâmplă de obicei atunci când depunerile sau activitatea de joc ating anumite praguri sau dacă există un comportament neobișnuit. Scopul este de a înțelege proveniența legală a banilor. Documentele solicitate pot include, dar nu se limitează la:

• Fluturași de salariu sau contracte de muncă.
• Declarații fiscale.
• Documente care atestă vânzarea unei proprietăți sau a unui bun.
• Documente privind moșteniri sau câștiguri la loterie.

Aceste cereri fac parte din procesul de Due Diligence Extinsă (EDD) și sunt tratate cu cea mai mare confidențialitate. Apreciem cooperarea dumneavoastră în aceste situații, deoarece ne ajută să menținem un mediu de joc sigur și conform.

Odată ce ați trimis documentele solicitate, echipa noastră dedicată de verificare le va examina cu atenție. Ne străduim să procesăm toate documentele cât mai rapid posibil, de obicei în termen de 24-48 de ore. Cu toate acestea, în perioadele aglomerate sau dacă sunt necesare clarificări suplimentare, procesul poate dura puțin mai mult. Vă vom notifica prin e-mail sau prin intermediul contului dumneavoastră LibraBet cu privire la stadiul verificării. Pentru a evita întârzierile, asigurați-vă că documentele sunt clare, complete și respectă specificațiile menționate anterior.

La LibraBet, securitatea datelor dumneavoastră personale este o prioritate maximă. Toate documentele și informațiile pe care ni le furnizați sunt tratate cu cea mai mare confidențialitate și sunt stocate în conformitate cu cele mai înalte standarde de securitate și cu reglementările GDPR. Utilizăm tehnologii de criptare avansate pentru a proteja datele dumneavoastră împotriva accesului neautorizat, pierderii sau utilizării abuzive. Accesul la aceste informații este strict limitat la personalul autorizat care are nevoie de ele pentru a îndeplini sarcinile de verificare și conformitate. Nu vom partaja niciodată informațiile dumneavoastră personale cu terți, cu excepția cazurilor impuse de lege sau de autoritățile de reglementare.

LibraBet operează în conformitate cu legislația și reglementările internaționale privind combaterea spălării banilor (AML) și finanțării terorismului (CTF). Procesul nostru de verificare KYC este o componentă cheie a acestor eforturi. Prin solicitarea și verificarea identității clienților noștri, urmărim să prevenim utilizarea platformei noastre pentru activități ilegale. Suntem obligați să raportăm tranzacțiile suspecte autorităților competente, conform cerințelor legale. Angajamentul nostru față de conformitatea AML protejează atât platforma, cât și comunitatea noastră de jucători.

Jocurile de noroc sunt strict interzise minorilor. Ca parte a responsabilității noastre sociale și a obligațiilor legale, LibraBet efectuează verificări riguroase ale vârstei pentru a se asigura că toți utilizatorii noștri au vârsta legală pentru a juca. Orice cont despre care se constată că aparține unei persoane minore va fi închis imediat, iar fondurile aferente pot fi confiscate. Ne angajăm să protejăm minorii de riscurile asociate cu jocurile de noroc și încurajăm părinții și tutorii să utilizeze software de filtrare pentru a preveni accesul minorilor la site-urile de jocuri de noroc.

În cazul în care procesul de verificare întâmpină întârzieri sau nu poate fi finalizat cu succes, contul dumneavoastră LibraBet poate fi supus unor restricții. Acestea pot include limitarea depunerilor, retragerilor sau chiar suspendarea temporară sau permanentă a contului. Dacă nu reușim să verificăm identitatea dumneavoastră în conformitate cu cerințele noastre legale și de reglementare, suntem obligați să luăm aceste măsuri. Vă vom contacta pentru a vă oferi clarificări și a vă ghida în procesul de rezolvare a oricăror probleme. Este esențial să furnizați informații corecte și complete de la început pentru a evita astfel de situații.

Dacă aveți întrebări sau întâmpinați dificultăți în timpul procesului de verificare, echipa noastră de suport clienți este disponibilă pentru a vă ajuta. Nu ezitați să ne contactați prin chat live sau e-mail. Vă vom oferi îndrumări pas cu pas și vă vom clarifica orice nelămurire. Suntem aici pentru a vă asigura o experiență cât mai fluidă și sigură la LibraBet.