KYC y Verificación

En LibraBet, nuestra prioridad es crear un entorno de juego seguro, justo y transparente para todos nuestros usuarios. La verificación de identidad es un pilar fundamental para lograr este objetivo. No solo cumplimos con estrictas regulaciones internacionales, sino que también protegemos a nuestros jugadores y a la integridad de nuestra plataforma. Al verificar su identidad, prevenimos el fraude, el blanqueo de capitales, el juego de menores de edad y otras actividades ilícitas. Este proceso asegura que solo usted pueda acceder a su cuenta y a sus fondos, brindándole tranquilidad y confianza en LibraBet.

KYC, o "Know Your Customer" (Conozca a Su Cliente), es un procedimiento estándar en la industria financiera y del juego en línea. Se refiere al proceso que realizamos para identificar y verificar la identidad de nuestros clientes. Este proceso es una obligación legal impuesta por las autoridades reguladoras y forma parte de nuestras políticas contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CFT). A través de KYC, LibraBet se asegura de que usted es quien dice ser, lo que ayuda a mitigar riesgos y a mantener un ecosistema de juego responsable y seguro para todos. Es una medida preventiva esencial para proteger tanto a nuestros usuarios como a la propia plataforma.

La verificación de su identidad puede ser solicitada en varias etapas de su experiencia con LibraBet:

• Al registrar una cuenta: Aunque no siempre es inmediata, podemos solicitar documentos poco después de su registro.
• Antes de su primer retiro: Es una práctica estándar y obligatoria para asegurar que los fondos se envíen al titular legítimo de la cuenta.
• Al alcanzar ciertos umbrales de depósito o retiro: Las regulaciones nos exigen verificar la identidad cuando las transacciones superan límites específicos acumulados o individuales.
• Cuando hay cambios en la información de su cuenta: Si actualiza datos personales, podemos solicitar una nueva verificación.
• Si se detecta actividad inusual o sospechosa: Para proteger su cuenta y cumplir con las normativas, cualquier patrón de juego o transacción que parezca anómalo puede activar una solicitud de verificación.
• Periódicamente: Incluso si ya ha sido verificado, podemos solicitar una nueva verificación de forma periódica para asegurar que su información sigue siendo actual y precisa, o para cumplir con nuevas regulaciones.

Para completar el proceso de verificación, LibraBet puede solicitar una combinación de los siguientes documentos. Es crucial que los documentos sean claros, legibles, válidos y no estén caducados. Las copias deben ser a color y mostrar los cuatro bordes del documento.

• Prueba de Identidad (POI)
• Prueba de Domicilio (POA)
• Prueba de Método de Pago
• Prueba de Origen de Fondos (SOF)

Todos los documentos deben estar a nombre del titular de la cuenta de LibraBet. Si los documentos no están en español o inglés, podemos solicitar una traducción certificada.

Para verificar su identidad, necesitaremos un documento oficial con foto. Este documento debe mostrar claramente su nombre completo, fecha de nacimiento, fotografía y fecha de caducidad. Las opciones aceptables incluyen:

• Pasaporte: Una copia a color de la página principal con su foto y datos.
• Documento Nacional de Identidad (DNI) o Tarjeta de Identificación: Copias a color de anverso y reverso.
• Licencia de Conducir: Copias a color de anverso y reverso, siempre que el documento sea emitido por una autoridad gubernamental y tenga una foto.

Asegúrese de que el documento no esté caducado y que todos los detalles sean claramente visibles.

Para confirmar su dirección residencial, solicitaremos un documento oficial que muestre su nombre completo y su dirección actual. Este documento debe tener una antigüedad no superior a tres meses (a menos que se especifique lo contrario, como en el caso de documentos anuales). Ejemplos válidos incluyen:

• Factura de servicios públicos: Electricidad, agua, gas, internet o teléfono fijo (no se aceptan facturas de teléfono móvil).
• Extracto bancario o de tarjeta de crédito: Emitido por un banco o institución financiera regulada.
• Certificado de residencia: Emitido por una autoridad gubernamental local.
• Contrato de alquiler: En algunos casos, si está fechado recientemente y es emitido por una agencia reconocida.

La dirección en el documento debe coincidir con la dirección registrada en su cuenta de LibraBet.

Para protegerle contra el uso no autorizado de sus métodos de pago, LibraBet requiere la verificación de las herramientas que utiliza para depositar y retirar fondos. Los requisitos varían según el método:

• Tarjetas de crédito/débito: Copia a color de anverso y reverso de la tarjeta. En el anverso, puede ocultar los 8 dígitos centrales del número de la tarjeta. En el reverso, puede ocultar el código CVV/CVC. Asegúrese de que su nombre, los primeros 6 y los últimos 4 dígitos del número de la tarjeta y la fecha de caducidad sean visibles.
• Monederos electrónicos (Skrill, Neteller, etc.): Una captura de pantalla de su cuenta de monedero electrónico que muestre claramente su nombre completo y la dirección de correo electrónico o ID de cuenta asociados.
• Transferencias bancarias: Un extracto bancario reciente que muestre su nombre completo, el logotipo del banco, el número de cuenta (IBAN) y las transacciones recientes a/desde LibraBet.
• Criptomonedas: Una captura de pantalla de su monedero de criptomonedas que demuestre la propiedad y las transacciones relevantes.

Es fundamental que el método de pago esté a nombre del titular de la cuenta de LibraBet. No se permiten métodos de pago de terceros.

En ciertas circunstancias, especialmente para transacciones de alto valor o cuando surgen preocupaciones regulatorias, LibraBet puede solicitar información sobre el origen de sus fondos (SOF) y realizar una diligencia debida mejorada (EDD). Esto es una parte vital de nuestras obligaciones AML. Los documentos que pueden ser solicitados incluyen:

• Extractos bancarios: Que muestren una fuente de ingresos consistente.
• Recibos de nómina: De su empleador.
• Declaraciones de impuestos: Que demuestren ingresos declarados.
• Contratos de venta de propiedades: Si los fondos provienen de la venta de bienes inmuebles.
• Documentación de herencias o regalos: Que justifiquen la procedencia de los fondos.

La finalidad de esta solicitud es comprender cómo ha adquirido los fondos que utiliza en LibraBet, asegurando que provienen de fuentes legítimas. Este proceso se maneja con la máxima confidencialidad y solo se solicita cuando es estrictamente necesario para cumplir con nuestras obligaciones legales.

Una vez que haya enviado sus documentos a través del portal seguro de LibraBet o al correo electrónico designado, nuestro equipo de verificación los revisará. El proceso generalmente sigue estos pasos:

• Envío de documentos: Asegúrese de que sean claros, legibles y cumplan con los requisitos especificados.
• Revisión inicial: Nuestro equipo comprobará la validez y claridad de los documentos.
• Procesamiento: Los documentos se cotejan con la información de su cuenta.
• Notificación: Recibirá una notificación por correo electrónico o a través de su cuenta de LibraBet una vez que la verificación se haya completado o si se requiere información adicional.

El tiempo de procesamiento estándar es de 24 a 72 horas hábiles, aunque puede variar dependiendo del volumen de solicitudes y la complejidad de los documentos enviados. Nos esforzamos por procesar todas las solicitudes lo más rápido posible. Si se requiere información adicional, el proceso puede extenderse hasta que se reciban y aprueben todos los documentos necesarios.

En LibraBet, la seguridad de su información personal es de suma importancia. Todos los documentos que nos envía se tratan con la máxima confidencialidad y se almacenan de forma segura, de acuerdo con nuestra Política de Privacidad y las leyes de protección de datos aplicables, como el GDPR. Utilizamos tecnología de cifrado avanzada para proteger sus datos durante la transmisión y el almacenamiento. Solo el personal autorizado y específicamente capacitado tiene acceso a sus documentos, y únicamente con el propósito de llevar a cabo el proceso de verificación y cumplir con nuestras obligaciones legales. Nunca compartiremos su información con terceros no autorizados.

LibraBet opera bajo un estricto marco regulatorio que incluye las directrices contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CFT). Nuestro programa KYC es una parte integral de este cumplimiento. Estamos obligados a monitorear las transacciones y la actividad de los jugadores para detectar y prevenir cualquier intento de blanqueo de capitales. Al solicitar y verificar su identidad, nos aseguramos de que los fondos utilizados en nuestra plataforma provienen de fuentes legítimas y que no se utilizan para actividades ilícitas. LibraBet se compromete a colaborar con las autoridades pertinentes en la lucha contra el crimen financiero, manteniendo un entorno de juego limpio y ético.

El juego en línea es estrictamente para adultos. En LibraBet, tenemos una política de tolerancia cero con el juego de menores. La verificación de la edad es un componente crítico de nuestro proceso KYC. Al verificar su identidad, confirmamos que usted tiene la edad legal para jugar en su jurisdicción. Si descubrimos que un usuario es menor de edad, su cuenta será cerrada inmediatamente, los fondos depositados confiscados y cualquier ganancia anulada. Implementamos medidas robustas para prevenir el acceso de menores a nuestra plataforma, incluyendo la verificación de edad y la promoción del uso de software de filtrado para padres. Nuestro compromiso es proteger a los menores de los riesgos asociados con el juego.

Entendemos que los retrasos en la verificación pueden ser frustrantes. Si su proceso de verificación se retrasa, generalmente se debe a que los documentos enviados no cumplen con nuestros requisitos (por ejemplo, están borrosos, incompletos o caducados) o a que necesitamos información adicional. En estos casos, nuestro equipo de soporte se pondrá en contacto con usted para solicitar la documentación correcta o aclaraciones. Si la verificación no tiene éxito después de varios intentos, o si se detectan discrepancias significativas, podemos vernos obligados a suspender temporalmente su cuenta hasta que se resuelvan los problemas. En casos extremos, y en cumplimiento de nuestras obligaciones regulatorias, la cuenta podría ser cerrada. Es fundamental que proporcione información precisa y veraz para evitar estas situaciones.

Si tiene alguna pregunta sobre el proceso de verificación, necesita ayuda para enviar sus documentos o experimenta algún problema, nuestro equipo de soporte está aquí para ayudarle. Puede ponerse en contacto con nosotros a través de:

• Chat en vivo: Disponible 24/7 en nuestra página web para asistencia inmediata.
• Correo electrónico: Envíenos un mensaje a [email protected] y le responderemos lo antes posible.

Estaremos encantados de guiarle a través de cada paso del proceso y resolver cualquier duda que pueda tener. Su colaboración en este proceso es vital para mantener la seguridad y el cumplimiento normativo de LibraBet.